Bạn có thể đánh giá và ước tính các khoản đầu tư hoặc niên kim bất kỳ lúc nào bằng cách sử dụng số tiền hoàn trả vốn cho một kỳ thanh toán cụ thể. Bằng cách này, bạn xác định một phần của dòng tiền không được huy động hoặc nhận được để lấy lãi
Hoàn trả vốn được hiểu là phần trả góp không dùng để lấy lãi mà dùng để trả nợ. Sử dụng hàm bảng KAPZ để xác định khả năng hoàn trả vốn. KAPZ có cấu trúc sau:
KAPZ (lãi; Zr; Zzr; BW; Zw; F)
Bạn chuyển tối đa sáu đối số cho KAPZ: lãi đặt lãi suất. Với Zr vượt qua khoảng thời gian mà bạn muốn tính số tiền hoàn trả vốn. Zzr xác định số kỳ thanh toán. BW cho biết giá trị của khoản đầu tư.
Giữa là một đối số tùy chọn mà bạn không cần cung cấp. Với Giữa cho biết giá trị tương lai của khoản đầu tư vào cuối kỳ thanh toán. nếu bạn Giữa không xác định, công thức tính toán với giá trị bằng không. Cũng là đối số NS. là tùy chọn và xác định khi nào các khoản thanh toán đến hạn trong các khoảng thời gian. Sẽ NS. Được chuyển bằng 0 hoặc bị bỏ qua, các khoản thanh toán sẽ đến hạn vào cuối mỗi kỳ. Nếu bạn vượt qua giá trị 1, các khoản thanh toán sẽ đến hạn vào đầu mỗi kỳ.
Trong sổ làm việc được hiển thị, công thức sau trong ô E4 trả về giá trị € 61,21:
= KAPZ (A4 / 12; B4; C4; D4)
Bạn đã chia tiền lãi hàng năm từ ô A4 cho mười hai, vì thời hạn trong ô C4 là tháng.
Cách đối phó với thời hạn thanh toán
Khi sử dụng hàm KAPZ và các hàm tài chính Excel khác, điều quan trọng là bạn phải làm việc với các khoảng thời gian thống nhất. Đảm bảo rằng các giá trị riêng lẻ cho các đối số cũng được khớp với khoảng thời gian.
Vì vậy, nếu bạn muốn làm việc với các khoản thanh toán hàng tháng, chẳng hạn, tiền lãi cũng phải là tiền lãi hàng tháng. Mặt khác, nếu bạn đăng các luồng ra hoặc vào một khoản đầu tư hoặc hệ thống hàng quý, bạn cũng nên chuyển đổi hoặc ngoại suy các khoản thanh toán và lãi suất thành các giá trị hàng quý.
Tổng số kỳ thanh toán cũng phải khớp với thông tin về lãi suất và số tiền. Phép tính hàng tháng và tiền lãi hàng tháng tạo ra tổng số kỳ hạn là mười hai mỗi năm. Mặt khác, nếu bạn lập hóa đơn hàng quý, bạn sẽ nhận được bốn kỳ mỗi năm trong kỳ thanh toán.
